Notas del estudios de necesidades de inversión. TEMA 3.1 Trimestre B2020.

Saludos apreciados estudiantes del curso de formulación y evaluación de proyectos de inversión, felicitaciones para quienes realizaron el curso intensivo, y para quienes tuvieron unas felices vacaciones. Retomamos las actividades, así que les recuerdo hacer una revisión a mi blogger para las clases anteriores. Como ustedes saben la clase pasada correspondió al tema 2, “el proyecto como proceso”,  este tema lo desglosamos en (1ro.) el ciclo de vida del proyecto,  (2do.) la fase de pre-inversión del proyecto, (3ro.) la fase de inversión o ejecución del proyecto y (4to.) la fase de post-inversión o de operación de la empresa. 

En el siguiente enlace podrán acceder a la clase anterior:

http://jesuscasique.blogspot.com/2021/06/formulacion-de-proyectos-clase-2.html

Esta semana iniciaremos con la tercera unidad del curso de formulación y evaluación de proyectos de inversión, que se refiere a las fases o etapas de la formulación de proyectos de inversión, es de importante informarles que la segunda unidad del curso que corresponde a los proyectos sociales la veremos luego de la evaluación de proyectos inversión, ya que la misma no afecta la secuencia del curso. Por ahora le damos continuidad del tema anterior el proyecto como proceso a la unidad de las fases o etapas de los proyectos inversión. 

Esta unidad 3 es básicamente la principal del curso, se divide en 5 grandes temas que veremos a lo largo de estos dos trimestres:

1. Tema: Estudio de las necesidades de la inversión (1mer. Trimestre). 

2. Tema: Estudios de mercados (1mer. Trimestre).

3. Tema: Estudio técnico – operativo (2do. Trimestre).

4. Tema: Estudio organizativo y legal del proyecto (2do. Trimestre).

5. Tema: Estudio técnico y económico del proyecto (3cer. Trimestre).

Al finalizar estos temas propios de la formulación y de la preparación de los proyectos de inversión pasaremos a la evaluación de proyectos.

Esta clase tiene una evaluación la cual deben entregar en grupo del proyecto, máximo el 15 de octubre de 2021. Al final se especifica sobre la misma. Comenzamos el tema de estudios de necesidades. Adjunto enviamos la presentación del tema por el grupo de la clase.

1. ESTUDIO DE LAS NECESIDADES DEL PROYECTO DE INVERSIÓN.

El tema del estudio del estudio de necesidades de la inversión, se puede abordar de diferentes formas. Para nosotros una buena práctica (se recomienda realizar varias veces este ejercicio con cualquier idea de negocio que ustedes consideren) es abordarlo progresivamente a través de los siguientes pasos. 

El primer paso es “identificar las necesidades” de la inversión del negocio. 

El segundo paso es efectuar “una primera eliminación de ideas” a través de una selección preliminar realizada cuidadosamente. Deben tener criterios más cualitativos que cuantitativos al momento de esta eliminación de ideas.

El tercer paso es con las ideas que pasen el examen preliminar, efectuar un cuidadoso análisis a nivel de un estudio de perfil del proyecto. Deben recordar en el tema anterior el ESTUDIO DE PERFIL O GRAN VISIÓN, pues es aquí donde se tiene una primera aproximación del proyecto, si el mismo tiene una buena perspectiva seguimos con el mismo, caso contrario debe ser revisado o eliminar esa idea.

Solo a partir de este punto, es que nace hacer un plan de negocios a nivel de pre factibilidad y posteriormente cuando profundizamos en el plan de negocios se realiza la formulación y evaluación del proyecto de inversión. Esto último es importante tenerlo claro.

En esta clase, vamos a profundizar en este primer paso, que es la identificación de necesidades.  

2. PASOS DE LA IDENTIFICACIÓN DE NECESIDADES DE LA INVERSIÓN.

1. La identificación de las necesidades de inversión, inicia cuando estudiamos el origen, la selección de los proyectos por estudiar y como la misma se relaciona con la política económica nacional y con los objetivos que espera lograr la institución o la persona a realizar la inversión. 

2. El segundo paso de identificar un proyecto, buscar un bien o servicio con gran potencial de rentabilidad. 

3. El tercer paso de la identificación es medir el tiempo de entrar al negocio preciso en el momento preciso. 

4. El cuarto paso en la identificación es ver cómo podemos evaluar objetivamente las potencialidades del negocio. 

5. El quinto paso para identificar las necesidades se debe comprender que el mejor camino a seguir es identificar una serie de ideas de negocios, efectuar una primera eliminación de ideas a través de una selección preliminar y, con las ideas que pasen el examen, efectuar un cuidadoso análisis, con las que tres ideas que muestren ser más prometedoras, se deberá efectuar un detallado análisis.

Una forma más clara de comprender la identificación de una necesidad de inversión, es haciendo un ejemplo sencillo. Aplicando este sencillo método lo podemos aplicarlo a cualquier ejemplo.

2.1 PLANILLA DE MACRO FILTRO PARA IDENTIFICAR UNA NECESIDAD DE PROYECTO. 

Primero al identificar las principales ideas de negocio, seleccionamos las cinco ideas principales, estas mismas las podemos colocar en una hoja del software  microsoft excel de forma vertical, una por una cada idea identificada con un número. Debajo de estas dos criterios para calificar, SI o NO cumple.

Imagen 1.  

Planilla para realizar un macro filtro.

Posteriormente en la parte izquierda de la hoja del software microsoft excel evaluamos a través de unas seis preguntas orientadoras, que podemos crear de acuerdo a nuestras ideas, en este ejemplo puntual hemos tomado un modelo ya existente con las siguientes preguntas orientadoras:

1. ¿Existe una necesidad que satisfacer en tu localidad?

2. ¿Existe un mercado para este producto o servicio?

3. ¿Hay una demanda insatisfecha?

4. ¿Ustedes están en la capacidad de realizar este proyecto?

5. ¿Es posible producir el producto en su localidad / región?

6. ¿Este proyecto permite tener ganancia?

 

Totalizamos las ideas que cumplen con los criterios SI y descartamos las que NO cumplen con los criterios. Una vez que terminamos la hoja del macro filtro aplicamos el micro-filtro.

2.2 PLANILLA DE MICRO FILTRO PARA IDENTIFICAR UNA NECESIDAD DE PROYECTO. 

En una misma hoja del software microsoft excel podemos colocar del lado derecho las tres ideas de proyectos que pasaron el macro-filtro, y del lado izquierdo podemos colocar elementos necesarios para la puesta en marcha de la idea de negocio.

1. Disponibilidad del local y acceso a las materias primas localizados en este local.

2. Existencia de una demanda insatisfecha (existencia de un mercado potencial).

3. Disponibilidad de mano de obra calificada y especializada.

4. Disponibilidad de mano de obra a un costo relativamente aceptable.

5. Acceso a la tecnología.

6. Como emprendedor ¿se tiene las habilidades para gestionar el proyecto?

Imagen 2.  

Planilla para realizar un macro filtro.

Una vez que respondemos las preguntas con relación a los proyectos empleamos la siguiente tabla de calificaciones para sacar el puntaje total.

Valor 4. Evaluación muy bueno.

Valor 3. Evaluación bueno.

Valor 2. Evaluación regular.

Valor 1. Evaluación mala.

Valor 0. Evaluación muy malo.

Una vez que terminamos la planilla del micro-filtro ya hemos identificado las necesidades de un proyecto de inversión de forma muy sencilla.

3. FACTORES A CONSIDERAR EN LA CALIFICACIÓN COMPARATIVA DE LAS IDEAS DE NEGOCIO.

Básicamente los dos tipos de factores que debemos considerar en las ideas de negocio son los costos y los riesgos.

3.1 COSTOS.

• Costos de materia prima.
• Costos de la mano de obra.
• Costos de distribución (por ejemplo transporte).
• Costos de ventas.
• Eficiencia de los procesos de producción.
• Costos de los servicios postventas (garantías y quejas de los consumidores).
• Patentes y licencias.

3.2 RIESGOS.

• Estabilidad de mercado en ciclos económicos.
• Riesgos tecnológicos.
• Competencia de importación.
• Tamaño y poder de la competencia.
• Riesgos de calidad y confiabilidad (diseño no probado).
• Factibilidad de pronóstico de la demanda.
• Valor de las inversiones iniciales.
• Tiempo requerido para tener ganancias.

4. DEFINICIONES DE UNA NUEVA IDEAS DE NEGOCIO.

Las buenas ideas son perdurables y oportunas, y están basadas en productos o servicios que crean o agregan valor a los consumidores (Bygrave, 1997). 

Perdurabilidad – expresa la idea de que la oportunidad debe estar vigente durante un tiempo suficiente que permita su explotación y la obtención de beneficios económicos.

 

Oportunidad – Una idea es oportuna si el mercado al cual se dirige está preparado para acoger el producto o servicio que el emprendedor desea ofrecer. 

Atractivo — es la más difícil de medir. Inicialmente, tiene que ver con su rentabilidad potencial, que estará íntimamente relacionada con el mercado al cual va dirigida la idea.

5. DEFINICIONES DE EMPRENDIMIENTO, INNOVACIÓN, CREATIVIDAD Y ADOPCIÓN DE IDEAS.

5.1 EMPRENDER (Emprendimiento / Entrepreneurship).

Es quien aborda la aventura de un negocio innovador.

• Creación de empresas.
• Pensamiento emprendedor.
• Decisión Emprendedora.
• Voluntad emprendedora.

5.2 INNOVACIÓN. 

Conjunto de esfuerzos orientados al desarrollo de nuevos productos.

• Proceso de Innovación.
• Creatividad e innovación.
• Tipos de innovación.
• Desarrollo de la innovación.

5.3 CREATIVIDAD.

Generación de ideas dentro de un contexto organizativo, capaz de entender y llevar esas ideas a un nivel superior de sofisticación y adaptación.

• Ideas brillantes. 
• Ideas para cambiar la vida / hacer sueños realidad.
• Creatividad e innovación.

5.4 ADOPCIÓN. 

Uso de innovaciones generadas por otros.

• Categorías de adopción.
• Curvas de adopción.
• Tasas de adopción.

6. EVALUACIÓN DE LA CLASE.

1. Trabajando en grupo de proyectos, desarrolle una listado de las cinco ideas de proyectos productivos o ideas de negocios que inicialmente deseaban desarrollar. Por favor vaciar la información en la planilla anexa de macro filtro (máximo una hoja).

2. Trabajando en grupo, priorizar las tres ideas principales de proyectos productivos o ideas de negocio que consideraban desarrollar.  Por favor vaciar la información utilizando la planilla anexa micro filtro y la tabla de calificaciones que aparece al final de esta planilla (máximo una hoja).

3. Según el resultado y la calificación de la planilla de micro filtro, un único proyecto productivo o idea de negocio debe ser priorizada.

4. Se anexa la matriz de niveles de innovación y niveles de creatividad. 

Según los niveles de innovación (alto, medio, bajo) ¿dónde ubica su proyecto productivo priorizado?

Según los niveles de creatividad (alto, medio, bajo) ¿dónde ubica su proyecto productivo priorizado

Imagen 3.  

Matriz niveles de innovación y niveles de creatividad.

FECHA DE ENTREGA DE LA EVALUACIÓN: 

Viernes 15 de octubre de 2021.

Cualquier duda se pueden comunicar con el email casiquemorenojesus@gmail.com

7. BIBLIOGRAFÍA CONSULTADA.

Bevan, Rod y Wright, Tim. (2005), DESPIERTA TODA TU CREATIVIDAD. ED. Nowtilus. Madrid, España.

Gil, Yamerqui. (2010), MERCADEO PARA EMPRENDEDORES. Material Colegio de Economistas de D. F. y Estado Miranda. Venezuela.

Silva,  Jorge. (2008), EMPRENDEDOR. ED. Alfaomega, Bogotá, Colombia. 

Silva, Alberto. (2004), GERENCIA DE INNOVACIÓN. ED. Universidad Metropolitana. Caracas, Venezuela.

Vainrub, Roberto. (2005), CONVERTIR SUEÑOS EN REALIDADES. UNA GUÍA PARA EMPRENDEDORES. ED. IESA, Caracas, Venezuela.

Vargas, Genry. (2008), EL RETO DE LA INNOVACIÓN. ED. Corporación Parque Tecnológico de Mérida. Escuela de Innovación, Organización y Asociatividad. Mérida, Venezuela.

Vélez, Germán. (2013), PROYECTOS. Identificación, formulación, evaluación y gerencia. ED. Alfaomega. Bogotá, Colombia.